نبني لشركتك موازنة مالية لسنة كاملة تضع التزاماتك من عمال ومواد ومقاولين من الباطن أمام مواعيد تحصيل المستخلصات المتوقعة، فتعرف مسبقاً أي شهر يضيق فيه الكاش، وهل تتحمل شركتك المشروع الجديد قبل التوقيع عليه.
نمو شركات المقاولات يفتح باب مشاريع ومناقصات أكبر، وهذا نجاح حقيقي. لكن طبيعة القطاع تجعل الالتزامات اليومية تسبق التحصيل بأسابيع وأحياناً بأشهر، وكل مشروع أكبر يوسّع هذه الفجوة.
من واقع عملنا مع أكثر من 1,000 شركة سعودية صغيرة ومتوسطة خلال أكثر من 8 سنوات، وجدنا أن إدارة مشاريع المقاولات بدون موازنة مالية يضع المؤسس غالباً أمام هذه التحديات:
فجوة المستخلصات:
رواتب العمال شهرية، ومستحقات المقاولين من الباطن دورية، وفواتير المواد فورية، بينما المستخلص يتأخر بدون موعد مضمون.
مشروع ناجح على الورق وضغط في السيولة:
المشروع مربح في دراسته، لكن توقيت التدفقات النقدية يضغط كاشك خلال التنفيذ.
توقيع قبل الحساب:
تتقدم لمناقصة أكبر من حجمك المعتاد، وتعرف مدى تحمّل كاشك لها بعد التوقيع، لا قبله.
مستحقات متأخرة وجدول تسليم مهدد:
عندما يضيق الكاش، تتأخر مستحقات مقاولي الباطن والموردين، فيتأثر سير العمل وسمعتك في السوق.
من حقك كمقاول ناجح أن تدخل المشروع الأكبر وأنت مستعد له، لا مجازف فيه. حجم مشاريعك ينبغي أن يكبر بقدر ما تتحمله سيولتك.
تحوّل خبرتك وتوقعاتك إلى خطة مالية مكتوبة لسنة كاملة، مقسمة شهراً بشهر. خطة ترجع لها كل شهر لتقارن ما صرفته فعلاً بما خططت له، وتعرف منها أين تقف، وكم تقدر تصرف، ومتى تحتاج تنتبه. ماذا نبني لك في هذه الخدمة؟
قراءة أرقامك الفعلية:
نراجع بياناتك المالية السابقة، لتكون الخطة مبنية على واقع شركتك وليس على أرقام تقديرية عامة.
جدول الدخل والالتزامات:
توقعات دخلك الشهري أمام التزاماتك القادمة (رواتب، موردين، إيجارات، ضرائب) مرتبة حسب تاريخ استحقاقها، فتعرف مسبقاً أي شهر قد يضيق فيه الكاش.
سقف صرف لكل بند وقسم:
حدود إنفاق واضحة مبنية على تاريخ صرفك الفعلي، ترجع لها كل شهر لتعرف متى تقترب من السقف قبل ما تتجاوزه.
حلول مخصصة لطبيعة نشاطك:
حسب احتياج شركتك، تشمل الخطة مثلاً تحليل تكلفة وهامش كل منتج، أو تخطيط المشتريات والمخزون، أو نقطة التعادل لكل فرع جديد، أو أثر مشروع كبير على سيولتك قبل التوقيع عليه.
ملاحظة الشفافية
الموازنة المالية خدمة تُبنى مرة واحدة وتغطي سنة كاملة، ويتحدد استثمارك فيها بناءً على حجم شركتك وتعقيد نشاطها، لتحصل على خطة تناسب مرحلتك الحالية.
أسسنا مشاريع، ونعرف من التجربة كيف يكون اتخاذ قرار توظيف أو توسع وأنت غير متأكد إن كان الكاش يتحمله.
لذلك بنينا منظومة تجمع بين التقنية والخبرة المالية، لتكون لك المرجع الموثوق قبل قراراتك الكبيرة:
خبرة ممتدة
دعمنا القرارات المالية لأكثر من 1000 شركة
في المملكة منذ عام 2017.
ثقة استثمارية
إحدى شركات محفظة (SVC) الاستثمارية،
وعضو معتمد في فنتك السعودية.
اعتماد ريادي:
من خريجي مسرّعة الأعمال بجامعة
الملك عبدالله للعلوم والتقنية (KAUST).
كيف نعمل؟
جلسة مجانية نحلل فيها احتياجات شركتك المالية والمحاسبية، ونحدد ما يجب أن تغطيه خطتك.
نبني لشركتك خطة لسنة كاملة مقسمة شهراً بشهر، مبنية على أرقامك وطبيعة نشاطك.
ارجع لخطتك كل شهر، قارن الفعلي بالمخطط، واتخذ قرارات النمو وأنت تعرف أثرها.
اكتشاف ضغط السيولة بعد فوات الأوان:
تعرف أن الكاش ما يكفي بعد ما التزمت بالتوظيف أو المشروع، حين تكون خياراتك أقل وأغلى.
حجم يكبر وهامش يتآكل:
مصروفات وتكاليف تزيد بصمت، فتكتشف نهاية السنة أن مبيعاتك ارتفعت بينما ربحك الفعلي تراجع.
فرص تضيع بالتردد:
تؤجل توسعاً كانت شركتك قادرة عليه فعلاً، لأنك ما تملك الأرقام اللي تطمّنك.
تعرف كاشك الحقيقي:
تفرّق بوضوح بين الرصيد المتاح للصرف والجزء المحجوز لالتزامات قادمة.
قرارات نمو محسوبة:
تقيّم أي توظيف أو فرع أو مشروع جديد وأنت تعرف أثره على سيولتك في الأشهر القادمة.
فريق يعمل على نفس الأرقام:
خطة مكتوبة تشاركها مع شريكك وفريقك، يعرف فيها كل قسم حدوده، ويرجع توقيعك للقرارات الكبيرة.
